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江门男子急用钱 借款73万元万博手机客户端 万万

发布日期:2019-09-25 07:54

  2018年7月初,公安机关以敲诈勒索罪、诈骗罪等罪名向蓬江区检察院移送审查起诉全市首批“套路贷”涉恶案件共计6件35人,该批案件涉案事实达到近百起,被害人和证人近300名,且有一大批书证和电子证据。而该院承办人在听取嫌疑人的辩解意见和辩护人的法律意见时发现,所有犯罪嫌疑人均不认罪,他们的辩护人也作无罪辩护,给审查工作带来了巨大的挑战。为此,承办检察官通过摆证据、讲事实,耐心释法说理,最终起诉6件27人,其中12人认罪认罚。

  该批案件移送到蓬江区院后,承办检察官依法提审了犯罪嫌疑人,部分犯罪嫌疑人由于担心量刑过重,对自己参与的犯罪事实予以隐瞒,拒不认罪。承办该批案件的各检察官互通有无,耐心释法说理,解开嫌疑人心中“死结”,促使他们正确认识其行为的违法性和危害性,并适时向犯罪嫌疑人宣讲关于实行宽严相济,对自愿认罪认罚从宽处理的刑事政策,使其中7名犯罪嫌疑人在庭审前签署了认罪认罚具结书。

  由于该批案件案情复杂,证据繁多,各承办人自受理案件之日起,均进入“作战”状态,通过一系列的证据梳理和分析,最终形成1680页近100万字的审结报告,72页近4万字的公诉意见书和162页的举证提纲等文书。在庭审中,辩护人提出质证、无罪、罪轻等辩护意见近100条,承办人均依照有关法律和司法解释,予以合理回应并适时出示证据,使犯罪事实“无所遁形”,万博手机客户端,其中1名被告当庭表示认罪认罚。

  部分犯罪分子在到案后,一直心存侥幸,并结成攻守同盟,希望通过民事纠纷、公司行为等辩解理由,逃脱罪责,始终不认罪认罚。为此,该院一是通过补强证据,证实其非法侵财的主观故意和参与犯罪的客观事实;二是采取“分而化之、各个击破”的审查战略,承办检察官通过在法庭调查环节出示多个同案人的供述,共同指认主要犯罪分子,使其认识到其犯罪行为已无法隐瞒;三是加强政策宣传力度,在同批案件的其他8名被告人认罪认罚依法从宽处理的判决结果出来后,及时做好宣传,庭审后又新增4名被告认罪认罚。

  据悉,蓬江区院办理的该批“套路贷”案件中,现有2件8人已判决生效,其他案件还在进一步审理中。

  “套路贷”究竟是一种怎样的犯罪形式呢?市民要睁大眼睛,充分认识该类犯罪的本来面目,才能避免陷入身边无处不在的“套路贷”诈骗。

  下面,我们就以蓬江法院审理的其中的一宗“套路贷”案件为例,了解一下犯罪分子究竟是如何引人入局的。

  寻找适当的被害人。贷款公司内设业务员,平时会通过在汽车上插广告卡片、微信朋友圈、随机拨打电话等方式推销业务。李先生就是无意中看到插在汽车上的卡片广告,上面说无需太多的审批手续即可借款,且利息不高,放款也快,心动的李先生就主动去到该公司进行贷款。

  欺骗被害人签署合同。利用借款人急需贷款的心理,诱骗其签订含有违约陷阱的格式合同或空白协议。在李先生贷款的过程中,公司的业务员林某拿出了近12份合同要求李先生签名。李先生回忆说:“合同有许多地方都是空白的,虽然当时觉得很不合理,但因为急需用钱,还是按对方的要求签了名。”

  解释“违约”费用。贷款公司一般会向被害人解释借贷过程中要多支付的款项,但涉及到高额拖车费、罚息等的条款就会用借口搪塞过去,让被害人签字后入局。虽然李先生所签订的合同写明贷款金额为7.3万元,但他实际拿到手的却只有6.8元,中间差额的5000多块被贷款公司以GPS安装费、中介费、头息等各种名目扣除了。

  开走汽车后勒索。贷款公司会以逾期还款、违约等各种理由,强行扣押被害人车辆,并威逼被害人还款。因李先生逾期还款,公司经理陈某纠集了一伙人去到李先生位于鹤山的家中进行催收,并试图把李先生的车辆拖走。因李先生无法马上筹集到钱,贷款公司的人便把李先生带回公司签订延期还款协议,并将其关押在办公室内,不让他离开、去厕所和睡觉,期间,陈某一直与李先生谈判,催促他尽快还钱。直到第二天下午4点,李先生被强行带回到家中,他的父母也被硬性要求还款。

  2018年1月,陈某安排公司员工谢某和练某使用事先扣留的备用钥匙将李先生停放在鹤山家楼下的小汽车开走并匿藏于蓬江区某酒店停车场内(逸豪酒店),并要求李先生支付上门费、拖车费各1万元,以及提前结清所有贷款,否则将会变卖他的车。

  被害人被迫提前还款。为了取回被拖走的车辆,被害人往往被迫交付高额违约金和拖车费,来不及筹集款项的,公司则会直接出售车辆获利。由于李先生未能及时还清所有款项,经理陈某等人便将车辆变卖,得款8.2万元,扣除借款后多余的款项也没有给回李先生。

  就这样,在短短的半年时间里,李先生不仅被非法占有了2万多元,连自己心爱的小汽车也被无故变卖了,想必李先生也是悔不当初。“套路贷”作为一种新型的犯罪方式,披着民间借贷的外衣,利用借款人的无知和轻信,在过程中设置种种套路,包括“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额费用”等方式,非法侵占受害人的财物,严重危害了经济秩序和受害人的合法权益。

  面对“套路贷”违法犯罪行为,广大人民群众都要切实增强防范意识和风险意识,不要去无资质的小额贷款公司借款,不被“无抵押”、“低门槛”、“秒放款”等虚假借贷广告所迷惑,借款时要看清合同文本,并留存一份借款合同,切忌签署空白合同。

  发现自己误入骗局后,要敢于揭发、勇于维权,如果发生暴力索债等行为,要注意留存证据,克服恐惧心理,在第一时间寻求公安机关帮助,以维护自身合法权益。

  来源:江门日报(记者/朱仑 通讯员王丹陈海华)、江门检察、蓬江区人民法院